Estrategias Para Un Mercado Bajista

Estrategias para un mercado bajista Tú y yo invierta en un mundo donde la verdad es un bien escaso, donde la orientación de nuestros líderes es muy a menudo engañosa propaganda. Hoy no somos más que escéptico de lo que oímos, desconfiados de todo, temerosos de algún desconocido próxima caída zapato. dudamos de nosotros mismos, cuestionamos nuestro juicio. En nuestra reciente Planeta de los Simios encuesta, los lectores dieron la razón de esta desconfianza generalizada: La codicia está erosionando la credibilidad en la parte superior. Pero ¿y qué! Los inversores inteligentes nos recuerdan que la codicia es buena es el lema de hoy de Wall Street y siempre lo será. Los escándalos y los movimientos de reforma van y vienen, los toros y los osos van y vienen, pero los inversores inteligentes saben avaricia es parte del juego, aceptan que la mayoría de los líderes no sólo son codiciosos, más en realidad nunca es suficiente. En cambio, el inversor inteligente hace una pregunta diferente: ¿Cómo me protejo de su codicia? Saben probabilidades de la casa siempre favorecen a los iniciados. Así que vamos a revisar seis estrategias alternativas que considere mejor para prepararse para el mercado bajista muchos expertos predicen. Seis estrategias a tener en cuenta si usted está buscando a largo plazo para una manera de sobrevivir y prosperar. La reciente Planeta de los Simios encuesta era sobre la identificación de los mayores espumaderas, los de adentro sifón la mayoría del dinero de la parte superior de los rendimientos de los inversores Main Street '. En nuestra encuesta, los simios gigantes (gobernantes) y orangutanes (líderes títeres) eran los delincuentes más grandes en este orden: los CEOs corporativos obtuvieron más votos. Ellos fueron los más codiciosos. Luego vinieron los políticos de Washington, entonces los bancos de inversión de Wall Street y los propietarios de la empresa de fondos mutuos. Esas cuatro categorías recibieron dos tercios de los votos como los peores espumaderas, los más golosos, y menos confiable. Respuesta Reader confirma la impresión pública generalizada de que descremado es un fenómeno generalizado. Y como en el Planeta de los Simios películas, los inversores humanoides son no sólo a merced de la conspiración simios que controla el sistema financiero de Estados Unidos, es muy poco lo que los inversores pueden hacer para cambiar el sistema. De hecho, el sistema ha hecho más fuerte a pesar de los escándalos corporativos y fondos mutuos y las reformas de los últimos cinco años. Por lo tanto, vamos a responder a la gran pregunta, ¿Qué debo hacer para planificar un mercado bajista? No todo el mundo tiene la misma tolerancia al riesgo, por lo que tiene que elegir un plan que se adapte a su personalidad. Aquí hay seis posibilidades a considerar: Estrategia 1. Salga ahora e ir a caja Recuerde que el mercado bajista 2000-2003, la masiva pérdida de 43% de la capitalización de mercado y un accidente de tecnología brutal. Así que una vez más, recuerde Warren Buffett 's No. 1 regla de la inversión: Nunca pierda dinero. Utilizar Tal vez el dinero en efectivo para pagar las hipotecas, pagar la deuda. Estrategia 2. opción de renta fija ultra-conservadora Volver a principios de 2000 una serie de inversores inteligentes vio altos ratios de precio-ganancias como una clara señal para rescatar y esconderse en bonos, fondos de bonos y los mercados de dinero. Funciono. En el oso 2000-2003, una de las carteras que revisé regresaron alrededor del 10% anual, mientras que el mercado de valores se estrellaba - una cartera asignando un cuarto cada uno en corto-bonos, bonos intermedios, valores protegidos contra la inflación y bonos de ahorro del gobierno. Al volver en acciones? Tal vez nunca. Tal vez es mejor prevenir que curar. Después de todo, el mercado está todavía por debajo de donde estaba hace seis años! Estrategia 3. El espíritu emprendedor OK, así que se sienta en efectivo no apelar a usted y no hace un montón de bonos aburridos, aburridos. Usted quiere que su dinero trabajando. Tome el ejemplo de The Millionaire Next Door. Resulta que la mayoría de los millonarios no se conviertan en millonarios mediante la inversión en el mercado de valores. Crean la equidad de una de tres maneras: las empresas de construcción, desarrollo de bienes raíces o como profesionales. Son empresarios, trabajan para sí mismos. El otro 96% de los estadounidenses que no se convierten en millonarios se jubilarán con ingresos relativamente pequeñas de IRA, 401 (k) s y Seguridad Social. Estrategia 4. 'Mad Money' corredor de bolsa Adolescentes hiperactivos en velocidad son difíciles de tomar, especialmente si usted tiene el temperamento de un largo plazo de compra y retención de los inversores. Pero para algunos pocos inversores, el Mad Money, activa alternativa stock-trading puede ser mejor. Sólo recuerde, los comerciantes exitosos, este es un trabajo de tiempo completo. Estudian la psicología del mercado, y conocer los trucos de jugar en un mercado a la baja, así como montar a caballo del toro. Sobre todo, recuerde que cuanto más comercio, más se pierde, porque comisiones, impuestos y gastos se comen gran parte de sus declaraciones. Estrategia 5. productos calientes comerciante Uno de mis lectores me dice que puso $ 10.000 en oro hace un par de años después de leer mis columnas anteriores sobre las dos décadas de rendimientos negativos de oro. Yo era su indicador contrario. Ahora afirma que su oro es un valor de $ 150.000. La retrospección es genial, pero me dicen que los riesgos eran altos entonces, y aún ahora. Las apuestas en los productos básicos es un juego de asar volátil, altamente apalancado. Testigo de la semana pasada sector de venta masiva que provocó una huida hacia la seguridad. Pero, si tienes las agallas para la volatilidad de alto riesgo, y ya está listo para hacer un trabajo de tiempo completo fuera de ser un inversor mercancías, revisar mi columna anterior. Ver anterior Paul B. Farrell. De lo contrario, satisfacer su ansiedad mediante la adición de un pequeño porcentaje de los productos básicos para su asignación de activos. Estrategia 6. Relájese y no hacer nada Sí, este es el omega y alfa de todas las estrategias de inversión a largo plazo, el último plan A. El que trabaja para los inversores más pasivos. Si ya dispone de una cartera bien diversificada, ya está listo para un mercado a la baja (o un toro). Volver hace unos meses he actualizado el desempeño de cinco carteras perezosos que hemos estado siguiendo desde hace tiempo. Por ejemplo, durante los años 2000-2002 el oso de Coffeehouse Portafolio venció el SP 500 en un 15% cada uno de los tres años, mientras que el Nasdaq cayó 80% y el mercado de valores perdió $ 8000 mil millones. El Coffeehouse Cartera es prueba de que puede ganar tanto en mercados alcistas como bajistas, sin comercio, sin reajuste, sin retoques con asignaciones. Estrategia 6 es la mejor opción para casi todos los inversores, especialmente los inversores pasivos. Pero como he dicho, usted tiene que escoger un plan que funcione para su tolerancia al riesgo y el tipo de personalidad. Tal vez la buena fortuna sonreirá en usted, al igual que con el chico que piensa que soy su indicador contrario, que no le importa si el campo de juego no está nivelado, que ama los juegos de azar y apuestas contra la casa en este casino. Si ese es tu camino como inversor, por favor, adelante, elegir uno de los otros cinco planes! (c) 2006 MarketWatch, Inc.